УЖЕСТОЧЕНИЕ БАНКОВСКОГО КОНТРОЛЯ !
Банк России осуществляет надзорные функции, в ходе которых выявляет подозрительные операции физических лиц. Для этой цели банкам предлагается относить к сомнительным операции по совокупности не менее 2 следующих признаков:
1. Плательщиков и получателей платежей более 10 в день и 50 в месяц.
2. Количество платежей физлицам более 30 в день.
3. Списаний со счета больше 100 тыс. в день и 1 миллиона в месяц.
4. Короткий (меньше 1 минуты) промежуток между поступлением и списанием денег со счета физлица.
5. Операции по зачислению и списанию денег осуществляются в течение 12 часов одних суток.
6. В течение недели средний остаток по счету не превышает 10% от среднедневного объема операций.
7. Нет операций по обеспечению жизнедеятельности физлица (платежи за ЖКУ, связь, услуги, товары и т.п.).
8. IP-адреса и цифровые отпечатки при пользовании счетами разных физлиц на разных устройствах одинаковые.
При выявлении в течение календарного года двух раз и более случаев отказа в выполнении операций по счету клиента банк должен рассмотреть вопрос о расторжении договора банковского счета.
🖇 Для любителей почитать первоисточник: Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций
к отдельным операциям клиентов – физических лиц за № 16-МР от 06 сентября 2021 года.
