Банк России предлагает банкам относить к сомнительным операции по совокупности не менее 2 признаков, таких как большое количество платежей, короткий промежуток между поступлением и списанием денег со счета физлица, одинаковые IP-адреса и цифровые отпечатки при пользовании счетами разных физлиц на разных устройствах и другие. При выявлении двух и более случаев отказа в выполнении операций по счету клиента банк должен рассмотреть вопрос о расторжении договора банковского счета. Методические рекомендации Банка России о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц за № 16-МР от 06 сентября 2021 года.